不少投资者会关注海外中心化虚拟货币交易所，这类平台在部分海外地区取得当地经营资质，但资质仅适用于对应国家和地区居民，平台明文禁止中国大陆用户注册参与交易。如果使用特殊网络手段绕过限制注册账号，不仅违反国内网络管理相关规定，账户内的资产安全也完全得不到保障。交易所托管用户资产，历史上多次发生平台被盗、经营破产、随意限制用户提币等事件，同时出入金环节依靠个人转账，很容易接触到涉案资金，造成银行卡被冻结，影响个人征信与资金正常使用。各类小众新交易所风险更高，大量仿盘、杀猪盘平台伪装成正规交易所，目的就是骗取用户资金。
还有一部分人群尝试通过场外点对点交易、私下发转账方式收购比特币，这种模式脱离交易平台监管，属于私下货币与虚拟资产兑换。交易过程中缺乏第三方约束，经常出现付款之后对方不转账代币，或是转出比特币之后收不到资金的情况。除此之外，点对点交易资金流向难以追溯，是黑钱流通的常见渠道，只要交易对手资金涉及电信诈骗、网络赌博等案件，自己的银行账户就会被公安部门冻结，解冻流程漫长复杂。去中心化钱包仅能存储比特币，本身无法直接使用人民币购买资产，想要完成买入依旧需要对接场外交易者，无法避开上述风险。
网络上层出不穷的所谓内部渠道、社群代购、托管代买比特币服务，是诈骗高发区域。骗子利用投资者急于交易的心理，以更低手续费、优惠价格作为诱饵，诱导用户直接转账资金，在收到钱款之后直接失联。同时还要认清一个常识，比特币价格波动极大，本身具备极高的金融投机风险，叠加交易渠道不受监管的双重隐患，普通投资者很难抵御多重风险冲击。建议普通民众认清虚拟货币炒作的危害，放弃寻找购买渠道，远离比特币等虚拟货币的一切交易炒作活动，保护自身财产安全。
