北交所个人投资者交易门槛为申请开通前20个交易日日均资产50万元且具备2年以上证券交易经验，机构投资者无资金门槛，另需匹配风险等级并通过知识测试。
个人投资者的核心资金门槛认定口径严格，50万元指证券账户与资金账户内资产的日均余额，不含融资融券融入的资金和证券，现金、股票、基金、债券、券商理财等均可计入。计算周期为申请权限开通前20个交易日，单日资产达标无效，需日均持续达标，这一门槛与科创板一致，高于主板和创业板，旨在匹配北交所服务专精特新中小企业的风险特征。
交易经验门槛为24个月以上，以投资者首笔证券交易记录为准，涵盖A股、B股、新三板等场内交易，空仓期不中断经验计算。2021年11月15日前已开通新三板精选层、创新层权限的投资者，交易权限自动平移至北交所，无需重复满足门槛条件。已开通科创板权限的投资者，多数券商可豁免资产与经验核验，仅需完成风险测评与知识测试即可开通。
除核心门槛外，还有配套适当性要求。投资者风险承受能力等级需达C4（积极型）及以上，通过北交所投资者适当性知识测试（常见合格线80分），并签署风险揭示书。70周岁及以上投资者需临柜办理，18-69周岁可线上开通，权限一般T+1日生效。机构投资者符合法律法规及北交所规则即可参与，无资产和经验限制。
北交所门槛设计兼顾市场风险与投资者保护，50万元资产与2年经验的组合，筛选出具备一定风险识别能力的投资者，适配其30%涨跌幅限制、新股首日无涨跌幅等相对灵活的交易机制。相比新三板创新层100万元的门槛，北交所50万元的标准降低了参与难度，同时与科创板形成错位互补，完善多层次资本市场体系。
