不少新手被币圈营销诱导，选择场外点对点私下交易购入比特币，看似绕过平台监管，实则是诈骗高发重灾区。场外交易常见骗局包含虚假商家收款跑路、诱导私下脱离平台转账、以大额优惠汇率为诱饵套取银行卡资金，一旦用户通过微信、支付宝、银行卡直接向陌生个人账户转款购币，不仅钱款容易被对方直接卷走，还会因资金流向涉虚拟货币交易触发银行风控，导致银行卡被临时冻结甚至惩戒。另外，部分个人利用社交群、短视频发布代买比特币服务，这类中间人没有任何资质保障，频繁出现卷款失联、刻意抬高手续费、交付虚假链上资产的问题，且由于相关交易不受法律保护，被骗后用户很难通过司法途径追回损失。
部分用户转而注册境外虚拟货币交易所尝试购币，但该操作同样无法规避国内监管与资金安全隐患。境外合规交易所仅对属地居民开放合法交易权限，国内用户使用身份信息注册本身不符合平台属地监管规则，平台随时有权封禁账户、扣留账户内资产；而无正规海外牌照的小众野鸡交易所，普遍存在平台跑路、后台篡改数据、限制提币等问题，不少小平台前期用优惠入金福利吸引用户充值，待用户大额投入后直接关停提现通道。同时用户换汇向境外账户划转资金购币，还触碰外汇管理相关规定，大额跨境资金流转会被外汇监管部门监测，面临资金被罚没的可能。
即便侥幸完成比特币买入，资产长期存放的安全短板依旧无法解决。比特币依托区块链技术，资产权属由私钥、助记词掌控，若存放在各类交易平台，一旦平台遭遇黑客盗币、破产清算，用户所持比特币很难全额取回；自行保管硬件或软件钱包时，助记词丢失、泄露、被盗是高频风险，没有任何机构可以协助找回私钥对应的比特币。除此之外，比特币价格单日波动幅度动辄超百分之十几，没有涨跌停限制，投机亏损概率极高，大量普通投资者因短期价格暴跌出现大额本金亏损，而相关投资亏损不受国内法律兜底赔付。
