北交所个人投资者准入的核心门槛有两项：开通交易权限前20个交易日，证券账户和资金账户内的资产日均不低于50万元，且本人参与证券交易的时间达到24个月以上。这里的50万元不包括通过融资融券融入的资金和证券，两个条件需要同时满足。机构投资者则没有统一设置50万元资金门槛，但仍要符合相关法律法规、北交所业务规则以及券商适当性管理要求。
资产门槛看似简单，实际核算并不只是看某一个股票账户里的现金余额。北交所规则允许纳入计算的范围包括证券账户中的股票、基金、债券、资产支持证券、资产管理计划份额、港股通股票等，也包括部分券商账户内的公募基金、私募基金、银行理财产品和贵金属资产，资金账户中的交易结算资金也可以计入。投资者在不同券商托管的证券资产，符合核验要求后同样可能被纳入统计，但融资融券借入的资金与证券不能用来凑够50万元。
24个月交易经验也不是简单按照开户日期计算，而是看本人一码通账户下任一证券账户发生首次交易的时间。A股、B股、全国股转系统挂牌股票以及存托凭证交易经历，原则上都可以计入，券商能够通过中国结算查询首次交易日期。投资者不必连续交易两年，也不要求每个月都有成交，只要能够证明首次证券交易距申请开通权限已满24个月即可。这个细节对于长期持有、交易频率较低的人尤其重要。
还有一个容易被忽视的便利安排：已经开通科创板交易权限的个人投资者，申请北交所交易权限时，不需要再次满足前述50万元资产和24个月交易经验条件。券商依然会进行身份核验、风险承受能力评估和风险揭示，必要时还可以通过知识测评了解投资者对北交所交易规则及风险的掌握程度。市场上常见的必须考到80分必须达到某个固定风险等级等说法，并不是北交所投资者适当性管理办法中统一列明的两项硬性准入条件，具体流程还要看开户券商的内部安排。
实际办理时，投资者通常通过所在证券公司申请权限，提交账户和交易经历信息，签署风险揭示书，等待券商完成适当性核查并报送合格投资者账户信息。公司上市前股东、通过股权激励持有股份的股东，即便暂时不符合常规准入条件，也可能保留对本人持有或曾持有股票的交易权限，但这不等同于可以自由买入全部北交所股票。北交所服务的多是创新型中小企业，价格波动、流动性和经营不确定性都需要单独评估，满足准入条件只是获得交易资格，并不代表投资风险已经降低。
