不少币圈新手会尝试场外私下转账、借助第三方中间人、小众社交社群点对点交易，这类方式看似绕开了正规平台监管，实则是风险最高的路径。这类交易没有任何第三方担保，买卖双方互不熟悉，很容易出现付款后对方不转币、收到虚假转账凭证跑路的情况。同时，只要银行卡流水出现虚拟货币资金往来，银行风控系统会快速识别，直接限制非柜面交易、冻结卡片，用户需要耗费大量时间向银行和公安说明流水来源。除此之外，中间人撮合交易还极易接触洗钱、网络赌博的涉黑资金，一旦资金链路和违法案件挂钩，交易者本人会被关联调查，承担不必要的法律责任。
还有一部分用户选择访问境外虚拟货币交易所，借助翻墙软件注册充值交易，该行为同样双重违规。翻墙本身违反网络管理相关规定，境外平台不受国内法律管束，平台随意关停、卷款跑路、限制账户提现的案例常年出现，国内用户维权无门，跨境举证、追回资金几乎没有可行渠道。监管部门持续拦截境外交易平台的境内访问渠道，各大支付机构全面切断和境外币圈平台的充值通道，市面上所谓的代收代付、四方支付充值渠道，基本都是灰色黑产，运营者本身涉嫌违法，参与充值转账大概率会被骗，还会被反诈、风控系统标记。除此之外，去中心化钱包链上转账也无法实现合规变现，用人民币私下收币卖币依旧触碰监管红线，链上地址可追溯，资金轨迹全程留痕。
从投资逻辑来讲，即便抛开法律问题，虚拟货币本身价格波动剧烈，没有实体价值支撑，很容易被大户操盘收割，再叠加国内交易全流程不受保护，亏损、被骗后没有投诉维权渠道。普通用户没必要尝试各类变通交易方式，想要参与区块链相关领域，可以选择国内合规落地的联盟链、数字藏品合规平台等品类，远离各类代币炒作。监管政策长期稳定，不会放松境内虚拟货币交易限制，任何宣称有靠谱国内交易渠道的信息，基本都是骗局，目的是骗取用户资金或是诱导用户参与违法资金流转。
