不少投资者会接触到境外交易所场外交易模式，也就是圈内常说的OTC交易，流程一般为先使用人民币兑换稳定币，再用稳定币置换比特币。这种方式看似能够完成资产兑换，但整个链路存在明显短板。国内银行与支付机构持续监测涉虚拟货币资金流水，一旦银行卡出现相关交易记录，账户大概率会被风控冻结，解冻流程繁琐且耗时。同时场外交易对手身份无法核实，资金来源混杂，很容易收到涉诈骗、网络赌博的赃款，参与者可能被牵连调查。
私下点对点交易、线下现金交易是另一类常见方式，交易双方脱离平台担保直接转账、划转比特币。这类交易缺少第三方监管，诈骗案例长期高发，常见手段包括伪造转账凭证、收到资金后拒绝放币，或是拿到比特币直接失联。比特币转账完成后无法撤回，一旦被骗，资金几乎没有追回途径。从司法判例来看，法院普遍不保护虚拟货币交易产生的纠纷，出现财产损失后，当事人难以通过诉讼索要赔偿。
除此之外，网络上充斥大量仿冒交易所、虚假钱包、代投托管项目，专门瞄准想要购入比特币的新手。骗子搭建高仿交易页面，诱导用户充值，初期模拟盈利获取信任，等用户大额投入资金后，直接限制提现、关停平台。还有社群“导师喊单”、量化理财等套路，利用投资者的获利预期实施收割，不少参与者最终本金全部亏损。虚拟货币本身价格波动剧烈，叠加杠杆合约交易，进一步放大亏损风险。
如果持续关注区块链相关技术，可以通过公开资料进行理论学习，尽量远离各类虚拟货币交易炒作活动，保护自身财产安全，规避民事损失与潜在法律风险。
