个人投资者开通北交所交易权限分为常规开通与科创板豁免通道两套标准，常规通道需要同时满足50万元资产门槛、24个月证券交易经验、适配的风险测评等级并通过专项知识测试，持有有效科创板权限则可豁免资产与交易经验核验。两套规则在国内所有券商统一执行，不存在私下放宽门槛的情况，投资者可以对照条件提前自查资质，避免提交开通申请后被系统驳回。
常规开通模式下，资产标准是最容易产生理解偏差的条款，要求提交开通申请前20个交易日，证券账户与资金账户内自有证券类资产日均不低于50万元。现金、场内股票、ETF、债券、国债逆回购均可纳入统计范围，融资融券借入的资金和证券不参与核算，资产只在单家券商账户统计，不能跨多家券商合并计算。这里的标准为日均数值，不要求每个交易日账户资产都维持50万，但短期大额资金快进快出，容易触发券商人工风控复核。
交易经验认定规则同样有明确界定，投资者需要具备24个月及以上境内证券交易经验，时间从一码通账户下首笔A股、存托凭证成交记录开始计算，跨券商的交易记录能够合并累计。仅仅开立证券账户、只参与场外基金、银行理财、国债逆回购，无法算作有效交易经验。满足资产与交易年限两大硬性条件后，账户风险承受能力测评等级需要达到C4积极型或C5激进型，测评过期的投资者需要重新完成测评。
完成基础资质核验之后，投资者还需要参与北交所专项知识测评，满分100分，取得80分及以上成绩才算合格，单个交易日最多拥有三次答题机会。测评通过后，必须完整阅读并签署北交所专属风险揭示书，充分知晓北交所个股±30%涨跌幅、企业规模偏小、流动性偏弱等投资风险。已经正常开通科创板交易权限的投资者，无需重复核验资产、交易经验，也不用参加知识测评，风险等级匹配后签署风险协议即可快速开通。
暂时达不到开通条件的投资者，无需强行凑资金开通权限，可以通过北交所相关ETF间接参与市场，降低准入门槛带来的限制。同时需要留意网络不实传言，现阶段北交所个人投资者准入门槛没有调整，任何宣称能够绕过条件开通权限的渠道都存在风险。
