境外中心化交易所是圈内相对普遍的途径,常规操作流程为先注册账户完成身份核验,通过场外OTC渠道购入稳定币,再进入现货交易市场,选择ETH交易对完成兑换。部分平台支持快捷交易,可以直接下单买入以太坊。这种渠道盘面流动性充足,交易操作简单,平台会提供订单担保机制。风险点十分突出,境外平台不受国内法律约束,平台遭遇黑客攻击、停止运营时资产难以追回;通过银行卡转账交易,一旦对手资金来源异常,买家银行卡极易被冻结,解冻流程漫长复杂。大量仿冒交易所散布在网络中,诱导用户充值之后限制提币,属于高发骗局。

去中心化交易所DEX属于链上兑换渠道,和中心化平台模式完全不同。交易者需要先创建加密钱包,妥善保管助记词与私钥,转入稳定币之后,连接去中心化兑换站点完成代币互换。资产全程由用户自己掌控,不会被平台托管。但这条路径门槛较高,新手容易出现操作失误,转账选错网络、输入错误地址,资产会永久丢失。以太坊主网存在Gas手续费,网络拥堵时手续费会大幅上涨;小众流动性池滑点严重,实际兑换数量和页面预估差距较大。另外钓鱼网站仿冒正规兑换页面十分常见,一旦授权合约,钱包内全部资产有被盗风险。

社群私下点对点交易是风险最高的方式,参与者脱离第三方平台担保,在社交群组协商价格完成转账。不少交易者被私下更优惠的报价吸引,脱离平台交易。常见骗局包括伪造转账截图、诱导先转出代币,收款之后直接失联。发生交易纠纷时,聊天记录无法作为有效维权凭证,损失只能自行承担。网络大量打着内部渠道、低价批量出售以太坊的广告,基本都属于杀猪盘,持续诱导用户加大投入,最终无法提现。
